基金成交净值是啥意思?基金净值涨了为什么收益负的

财富圈那些事儿2022-01-28 18:01:49 举报

基金成交净值是啥意思呢?相信很多人都有这个疑问，和圈圈一起来了解一下吧。

基金的成交净值，就是在工作日(T日)下午3点钟前，成功申请买入或卖出的基金价格，它同时也是当天基金的收市价。由于基金每天的单位价格都会发生变化，所以基金成交净值也会随之产生变化。

T日是交易日，不包括周末和节假日，是以股市收市为分界线的。每天15：00之前提交的交易，按照当天收市后公布的净值成交(净值公布时间一般是当天18：00左右);15：00之后提交的交易，将按照下一个交易日的净值成交。

对基金来说，成交净值是申购或赎回的价值;累计净值是基金净值的平均价值。

投资者盈亏=持仓份额*(当日公布净值-前一交易日公布净值)，而基金的涨跌只是与前一天的基金净值的比较，相对于投资者的持仓成本来说，基金可能是下跌的，即基金净值低于投资者持仓成本，就会导致收益为负。同时，基金每天需要扣除基金费用，如认购费、申购费、赎回费和基金转换费等，若基金净值上涨收益低于扣费值，投资者的收益也会出现为负的情况。

此外，还有可能是因为基金收益还未更新。假如买入基金是15点之前成交的，那会按照前天收盘的基金净值作为投资者的成本价。假如是15点后成交，则会按昨天收盘的净值作为成本价。