基金份额净值是什么意思?基金份额确认需要多长时间

财经搜罗站2022-05-16 16:20:23 举报

基金份额净值的意思是当天每一基金份额的成交价格，其计算的方法是基金资产的总净值除以基金的单位总数，其中基金资产的总净值指的是将基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息及其它投资的价值总和，减去基金运作时所形成的负债所得到的数值。

基金份额是指基金发起人向投资者公开发行的，表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清盘后剩余财产取得权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。

基金份额确认当天有收益。在申购基金时，若于T日达成交易，则按照T日基金净值结算;通常在T+1日确认份额，基金开始计算收益和基金份额持有时间，所以在确认份额当天是有收益的。具体来说，在下午三点之前购买基金，是按照当天净值算的。之后，若是在第二天下午三点前确认，就是算购买当天三点前的净值;若是在第二天下午三点后确认，到了晚上十点前后，则应该算两天的净值。