赎回基金是按当天基金净值计算吗?基金赎回按哪一天净值

123财经看点2022-06-06 09:50:26 举报

当我们赎回基金时，赎回时的收益是根据基金净值计算的，而很多投资者一致认为赎回基金是按当天基金净值计算的，那么事实真的是这样吗，我们继续看下文。

赎回基金是按当天基金净值计算吗?

不一定。如果在基金交易日当天的下午3点之前就进行了申请，那么是按照当天的基金收盘净值来进行计算。如果在基金交易日当天的下午3点之后递交了赎回申请，那么则是按照下一个交易日的基金收盘净值来进行计算的。

此外，与基金申购一样，周末、节假日等非交易日提供的赎回委托，也会以下一个交易日的收市净值作为赎回价格。而投资者在发起赎回委托申请时，是无法知晓该笔赎回操作的确切价格的，这也是基金交易的“未知价”原则。所以投资者选择15点前还是15点后赎回基金没有什么差别，因为不知道什么时候赎回会比较划算。

基金赎回为什么与实际金额不符

1、基金的赎回有赎回费，如果你买入基金的时间还比较短，可能有0.25%～1.5%不等的赎回费，这样你拿到手的钱需要先扣除该部分赎回费，就会比当天看到的基金净值要少。为鼓励投资者长期持有，赎回费一般是持有时间越长，赎回费越低，甚至是不收取。

2、你看到的基金净值可能是上一个交易日的净值，而你赎回当天的净值还没有显示出来。如果你是在交易日当天的下午3点前赎回，那最终确认的基金净值是按当天的净值计算，如果你提出赎回申请是在3点后，则延迟到按第二个交易日净值进行确认。如果你提出赎回申请是在非交易日，则实际赎回的净值也是按下一个交易日净值进行确认。因为股票是会涨跌的，如此一来，你当天看到的净值就与你实际赎回确认的净值不一致，从而你最终拿到的钱就跟看到的不一致了。