基金购买是按当天的净值吗?今天买基金净值怎么算
数字怪咖2021-05-31 14:40:31 举报
基金产品的申购和赎回都是按照基金净值进行计算的，开放式基金的单位净值一般按日更新的，所以同一基金产品的单位净值可能每天都不一样，那么购买基金是按当天净值算吗?
一、购买基金是按当天净值算吗
基金T日买入，是按T日净值计算的，但T日于“当天”是两个不同的概念。
T日是指基金交易日，也就是除周末和法定节假日以外的周一至周五，且T日的计算以故事收市时间为界，即交易日当天15:00前操作才可视为T日，15:00后操作就视为T+1日了。操作时间的判定标准为支付完成时间。
所以，大部分时间购买基金是按当天净值算，但也例外。例如：
1、12月30日(周一)15:00前支付成功，那么基金净值按12月30日的净值计算;
2、12月30日(周一)15:00后，至12月31日(周二)15:00前支付成功，那么基金净值按12月31日的净值计算;
3、12月31日(周二)15:00后支付成功，那么基金净值按1月2日的净值计算，1月1日元旦为法定节假日，是不计算为交易日的。
二、基金赎回净值按哪天计算
基金赎回的净值计算方法与基金买入类似，T日申请卖出基金，那么基金公司将按照T日净值进行计算。
例如12月31日(周二)15:00后申请赎回基金，那么基金赎回净值按1月2日的净值计算，赎回确认日为1月3日。
