基金申购是按当日净值计算吗?基金申购的净值算哪天

小语财经说事2022-05-05 15:59:50 举报

买股票是按照股票价格计算数量的，基金申购是按照基金的净值计算份额的，而买股票一般是按照当天的股价计算的，那么基金申购是按照当日净值计算的吗，我们继续看下文。

基金申购是按当日净值计算吗?

基金申购的净值按找申购确认日期开始计算，投资者在交易日当天的15点之前买入，那么基金将按照当天的收盘净值计算份额，如果是15点之后买入，基金将按照下一个基金交易日的收盘净值计算份额。

需要注意的是，基金在周末和法定节假日通常是不交易的，但投资者也是可以提交申请的，不过要等下一个工作日才能生效，比如你在星期五的下午15点之后购买基金，需要等到下周一才生效，那么基金的申购就按下周一的收盘净值来算。当然遇到长假，那么基金申购就会延后几天才会计算。

基金申购完毕后，在第二个交易日确认份额，份额确认后就会计算收益。