股票型基金收益稳定吗?股票型基金怎样选择

股票型基金相对来说大家比较陌生，没有过多的接触，其实股票型基金的投资风险也是存在的，下面小鹿介绍一下关于股票型基金的相关知识。

股票型基金收益稳定吗

股票型基金产品的收益是否稳定，首先我们必须要先了解一下股票型基金的特点。我们都知道投资基金是一种比较保险的投资方法，相对来说波动不大，收益比较稳定，不过这只是相对于传统基金产品而言的。如果是股票型基金的话，那么因为这种基金产品偏向股票的特性，所以相对来说投资风险会更高一点;甚至有的时候这一类型的产品会根据市场的情况出现比较频繁的波动。

不管是哪一种的股票型基金产品，在投资的时候都会伴随有比较大的风险，在市场里面，这种产品是区别于一些债券型、指数型以及货币型的基金的，前者的收益会更加高一点，但是投资者同样需要面临更加大的风险。如果操作得当的话，那么就赚得盆满钵满，如果操作不慎的话，就很容易因为波动频繁，从而对原有的收益形成下降的趋势。

股票型基金的投资风险有哪些

简单点说，股票型基金的投资风险主要有：

1、基金规模过大，基金规模大，基金经理操作难度大，防止投资者赎回的压力也大，现金头寸比较多，所以有时候跑起来比混合型基金还慢

2、证券市场大幅度振荡，介入时机不恰当，如果在大盘大幅度上涨的当天买进股票型基金，而其后遇到股市调整则风险会暴露无疑

3、频繁操作，把基金当作股票操作，由于基金的交易费用比股票多，存在只赚指数不赚钱的可能

4、选择的基金投资风格不是大盘主流热点。

股票型基金投资技巧

第一、盈利能力

投资者选择股票型基金时，看盈利能力是最直接的一般考虑基金的阶段。收益率和超越市场平均水准的超额收益率基金的阶段收益率，反映了基金在这一阶段的收益情况，是基金业绩的最直接体现。但这个业绩受很多短期因素影响有较多偶然成分评价收益率，还需要考虑基金获得超越市场平均水准的超额收益率，常用詹森指数等作为衡量指标詹森指数衡量基金获得超越市场平均水准的超额收益能力，可以作为阶段收益率的补充，帮助投资者更全面地判断基金的盈利能力。

第二、抗风险能力

投资者选择股票型基金时，还应关注基金的抗风险能力，这主要通过该基金的亏损频率和平均亏损幅度来比较不同的亏损频率和亏损的幅度。一定程度上反映了基金经理的操作风格，只有将亏损频率和亏损幅度较好平衡的基金才能具有较强的抗风险能力，帮助投资者实现长期持续的投资回报。

第三、选股择时能力

一般而言股票型基金的管理团队，应该坚持价值投资的理念，分享国民经济和资本市场的成长是股票型基金的价值所在股票型基金的业绩，很大程度上取决于基金经理是否能够通过主动投资管理，实现基金资产增值考察股票型基金的选股就显得尤为重要。衡量基金经理选股能力的常用指标有组合，平均市盈率组合、平均市净率组合、平均净资产收益率

股票型基金怎样选择

1、过往业绩评价

在基金龙虎榜中，里面排名靠前的都是三年、五年评级为五星的基金，晨星评级主要是根据基金往年业绩来评定的，按业绩排名划分为五个档次，业绩前10%的基金为5星、紧接着22.5%为4星、中间35%为3星、而后的22.5%为2星、排最后10%为1星，选择基金当然优先选5年评级是5星的，有些基金可能存在年限没达到5年则可以参考3年评级，在投资相似的情况下，建议选择年限长的基金，因为有业绩评判标准。

2、投资风格

股市将市值按从大到小的股票以一定比例区间划分，分为大盘股、中盘股以及小盘股，同时基金投资的类型还分为价值型与成长型，在短期波动(风险)程度上：小盘成长>大盘价值>大盘成长>小盘价值，当然如果打算长时间持有或者进行基金定投，从历史角度来看，长期平均回报率也是小盘成长>大盘价值>大盘成长>小盘价值。

3、技术统计资料

技术统计资料在基金的对应栏中也可以看到，主要有以下几个：平均回报、α系数、β系数、R平方、夏普比率、晨星风险系数。

平均回报：当然越大越好，α系数：反映能跑赢大盘的程度，也是越大越好;β系数：比如上证指数本身的β是1，如果股票型的基金的β为2，那么他涨跌的幅度就是上证指数的两倍，波动大;R平方代表与大盘相关性，为1就是完全相关，和1差很多的话贝塔系数就不是那么有代表性了;夏普比率：指每承受一单位总风险，会产生多少的超额报酬，在收益或风险相近时，越大越好;晨星风险系数：该值越大基金价格下行风险越高。

4、基金资产配置比例

有的偏股型基金是股票、债券混合配置的，可要看清楚了，从长远来看，股票的收益率高于债券，所以如果进行长远价值投资或者基金定投的话优先选股票比例高的哟。