基金收益率怎么算？基金收益率的不同计算方法
互联网2020-07-04 10:49:07 举报
基金收益率怎么算？基金收益率的不同计算方法
基金收益的统计分析，定量地衡量基金各个存续期间的收益情况。常用的有累计收益率、年化收益率和超额收益率，以及各个不同存续区间收益率。
累计收益率是指基金从成立开始至今天的累计收益比率，衡量基金成立以来的累计收益情况。
累计收益率=（单位净值（现在）/单位净值（成立日）-1）*100%
年化收益率是指基金一年期间收益回报的几何平均值，衡量基金成立以来平均每年的收益情况。
如果基金存续时间超过一年
年化收益率=（（单位净值（现在）/单位净值（成立日））^（1/存续年数）-1）*100%
如果基金存续时间不超过一年
年化收益率=存续区间累计收益率/存续天数*360
或者
年化收益率=存续区间累计收益率
超额收益率是指基金的年化收益率超过基准年化收益率的部分，一般以无风险投资（银行定期存款或者债券）的年化收益率或者市场平均收益率（沪深300、中债综合财富指数收益等），衡量基金扣除机会成本的额外收益。
超额收益率=年化收益率-基准年化收益率
区间收益率是指基金在某个存续时间段内的累计收益率，衡量基金在某个存续时间段内的累计收益情况。
区间收益率=（单位净值（存续区间期末）/单位净值（存续区间期初）-1）*100%
区间收益率存续区间期末存续区间期初
近1周的收益率今天一周前
近1月的收益率今天一月前
近3月的收益率今天三月前
近6月的收益率今天六月前
近1年的收益率今天一年前
今年来的收益率今天今年1月1日
近2年的收益率今天两年前
