基金当天买入是当天的净值吗？基金买入净值按哪天的算
互联网2020-07-01 14:20:15 举报
基金当天买入是当天的净值吗？基金买入净值按哪天的算？
当前社会，进行投资理财的渠道越来越丰富了，我们可以通过支付宝、银行等渠道购买基金进行理财，一般而言开放式基金的交易价格是按照净值进行申购赎回的，那么基金当天买入是当天的净值吗？
在交易日和非交易日买入，所依据的净值不同，具体情况如下：
【1】交易日申购：如果是15：00之前买入，那么买入净值便是按照当日净值进行计算，不过需要下一个交易日方可到账;如果是15:00后买入，那么买入净值则按照下一交易日计算。
【2】非交易日申购的话，则按照往后最近的一个交易日计算净值。
【3】此外，如果买入的是封闭式基金，那么买卖价格是按照交易价格计算而非净值，交易价格可能低于净值也可能高于净值。
