基金份额是什么意思？基金份额是怎么计算的
互联网2020-05-15 17:27:53 举报
基金份额是什么意思？基金份额是怎么计算的？
对于基金投资者来说，了解一些基金的基础知识是很关键的，可以避免投资者出现一些不必要的错误，从而影响自己的收益。所以今天就说说基金份额的相关知识。
基金份额介绍
基金份额是指基金发起人向投资者公开发行的，表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。
基金份额计算方法
申购：
假定用1万元申购某只基金，申购费率是1.5％，当日净值是1.2000。
净申购金额＝申购金额÷（1＋申购费率）＝10000.00÷（1＋1.5％）≈9852.22（元）。
申购费用＝申购金额－净申购金额＝10000.00－9852.22＝147.78（元）。
申购份额＝净申购金额÷T日基金份额净值＝9852.22÷1.2000≈8210.18（份）。
赎回：
假定一个月后赎回该基金，赎回费率是0.5％，当日净值是1.4000。
赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值＝8210.18×1.4000≈11494.25（元）。
赎回费用＝赎回总额×赎回费率＝11494.25×0.5％≈57.47（元）。
赎回净额＝赎回总额－赎回费用＝11494.25－57.47＝11436.78（元）。
净利润＝11436.78－10000.00＝1436.78（元）。
