股涨停2022-03-04 10:45:22 举报
邮储银行(601658)
估值
考虑到公司结构优化带来的息差企稳以及零售转型下中收业务发力,我们上调公司2021/2022年EPS至0.85/0.98元(原为0.77/0.86元),目前股价对应2021/2022年市净率为0.78x/0.71x,维持增持评级。
评级面临的主要风险
经济下行导致资产质量恶化超预期、监管管控超预期。